 |
|
Тема 23. Международные расчетные отношения
Причины образования пассивного платежного баланса
1) глубинные проблемы воспроизводственного процесса на национальном и международном уровнях (освоение достижений НТП, экономические циклы, нарастающая глобализация мирового хозяйства),
2) проблемы в валютно-финансовой сфере (формирование валютного курса, девальвация, инфляция, перемещение спекулятивного капитала),
3) экономический курс правительства (социальные расходы, военные расходы, расходы за границей),
4) чрезвычайные, форс-мажорные обстоятельства ‑ стихийные бедствия, наводнения, землетрясения, засухи, техногенные катастрофы и т.д.
Для того чтобы не допускать длительного и устойчивого ухудшения платежного баланса, используются различные способы и методы его регулирования.
Формы и методы регулирования платежного баланса
Формы и методы регулирования платежного баланса достаточно разнообразны и в зависимости от причин и факторов, порождающих его нестабильность, могут иметь краткосрочный и долгосрочный характер:
1. девальвация национальной валюты, которая удешевляет национальный экспорт и удорожает импорт. Снижение курса национальной валюты (по отношению ко всем иностранным или только некоторым из них) открывает дополнительные возможности для национальных экспортеров.
2. Одним из методов регулирования платежного баланса выступают усилия по стимулированию экспорта из своей страны за счет ревальвации валют других стран. Последствия этой меры в принципе такие же, как и при девальвации национальной валюты.
3. Регулирование внешней торговли страны является также важным методом регулирования ее платежного баланса. В принципе все меры, направленные на стимулирование национального экспорта и ограничение импорта, так или иначе выполняют эту задачу.
Существует также ряд специфических методов воздействия на так называемые «невидимые» операции счета текущих операций (услуги, факторные доходы). Среди них можно назвать валютные ограничения (например, ограничение объема иностранной валюты, разрешенного к вывозу, регулирование миграции рабочей силы). Возможны ограничения на перевод прибылей от иностранных инвестиций за границу. Страна может обеспечить более благоприятные условия для иностранных туристов.
Регулирование платежного баланса достигается также в результате проведения экономической политики, направленной на сокращение внутреннего спроса путем уменьшения дефицита государственного бюджета, изменения процентных ставок, регулирования объема денежной массы в обращении. Однако административные усилия государства не всегда приносят желаемые результаты. Нередко государства прибегают к иностранным займам для увеличения финансовых ресурсов, которыми может располагать страна, имеющая дефицит платежного баланса.
Тема 23. Международные расчетные отношения
1. Сущность и особенности международных расчетов
2. Формы международных расчетов
1. Сущность и особенности международных расчетов
Международные расчеты – система организации и регулирования платежей по денежным требованиям и обязательствам, возникающим между государствами, а также юридическими и физическими лицами, являющимися резидентами разных стран.
Они включают расчеты по экспорту-импорту товаров, за услуги, по неторговым операциям, по обслуживанию кредитных операций и займов (движения капитала) и др.
Особенности международных расчетов:
международная унификация расчетов;
децентрализованный характер расчетов
отсутствие общего платежного средства у участников расчетов;
возможность несовпадения валюты цены и валюты платежа;
документарный характер расчетов;
широкое использование гарантий и поручительств для страхования рисков.
Основой международных расчетов являются внешнеторговые контракты, в которых конкретизируются общие принципы расчетов, установленные международными соглашениями и правилами. Валютно-финансовые и платежные условия контрактов оказывают большое влияние на своевременность и скорость получения платежа, его сумму и стоимость расчетов для контрагентов внешнеэкономических сделок.
При определении условий учитывают:
страновые риски;
наличие таможенных ограничений;
конъюнктуру соответствующего товарного рынка, а также валютных рынков;
наличие межправительственных соглашений;
нормы национального валютного законодательства стран-участников расчетов;
правила и обычаи международных расчетов и др факторы.
Валютные условия: валюта цены, валюта платежа, курс их пересчета, валютные оговорки, которые защищают стороны от валютных рисков или рисков снижения покупательной способности отдельных валют.
Условия платежа: стадия движения товара на которой будет производиться его оплата, способы платежа, формы расчетов, финансовые гарантии на случай неплатежа или задержки платежа.
Основными способами платежа при международных расчетах являются наличные платежи и расчеты в кредит, а также расчеты на смешанных условиях и условиях кредита с опционом наличного платежа.
2. Формы международных расчетов
Формы международных расчетов различаются способами оформления, передачи и оплаты платежных документов, а также степенью участия банков в их проведении. При выборе формы расчетов учитывают: вид товара, страновые риски, степень взаимного доверия контрагентов, их платежеспособность, вид платежа.
Основные формы:
1. Банковский перевод представляет собой простое поручение банка своему банку-корреспонденту выплатить бенефициару определенную сумму по просьбе перевододателя с указанием способа возмещения банку-плательщику выплаченной им суммы.
Расчеты за поставленные товары с использованием банковского перевода осуществляются в следующем порядке:
· после подписания контракта экспортер отгружает товары импортеру и пересылает ему товарные документы;
· получив документы, импортер представляет в свой банк поручение на перевод средств экспортеру;
· банк импортера переводит сумму платежа в банк экспортера вместе с платежными инструкциями;
· банк экспортера зачисляет полученную сумму на счет экспортера.
2. Инкассовая форма расчетов предусматривает, что бенефициар дает поручение своему банку получить от плательщика непосредственно или через другой банк определенную сумму (наличный платеж) либо подтверждение того, что сумма будет выплачена в установленные сроки.
Виды инкассо: чистое, документарное.
Расчет в форме документарного инкассо можно представить следующим образом:
· после заключения контракта с импортером экспортер отгружает товары;
· произведя отгрузку, он представляет инкассовое поручение вместе с транспортными и другими необходимыми документами в свой банк (банк-ремитент);
· банк-ремитент после проверки документов отсылает их банку-корреспонденту в стране импортера (инкассирующему банку);
· инкассирующий банк получает платеж (или акцепт тратт) от импортера против предоставленных последнему документов;
· инкассирующий банк переводит сумму платежа в банк-ремитент, где эта сумма зачисляется на счет экспортера.
3. Аккредитивная форма расчетов предусматривает применение денежных и документарных аккредитивов. Для получения выплат с денежных аккредитивов не нужно дополнительно предоставлять коммерческие документы, в то время как выплаты с документарных аккредитивов производятся только при предоставлении документов, указанных в аккредитиве. При осуществлении внешнеторговых операций используются документарные аккредитивы.
Документарный аккредитив представляет собой соглашение, в силу которого банк-эмитент обязуется произвести в соответствии с указаниями импортера платеж экспортеру либо акцептовать или оплатить тратту, выставленную бенефициаром, при передаче в банк предусмотренных документов и соблюдении прочих условий аккредитива.
В международной практике используют различные виды аккредитивов: отзывные и безотзывные, подтвержденные и неподтвержденные, покрытые и непокрытые, переводные, возобновляемые и др.
4. Расчеты по открытому счету предусматривают возникновение у импортера задолженности перед экспортером, т.е. фактически они применяются при кредитовании импортера. Порядок погашения задолженности зависит от условий контракта – расчеты могут осуществляться по каждой отдельной партии товаров, путем зачета взаимных требований (при встречных поставках) или в форме периодических платежей в установленные в контракте сроки.
Общий порядок расчетов на условиях открытого счета можно представить следующим образом:
· экспортер отгружает в адрес импортера товары и, минуя банк, отсылает ему товарные документы, одновременно записывая сумму отгрузки в своих книгах задолженности (в дебет открытого покупателю счета);
· импортер в своих книгах делает такую же запись в кредит счета импортера;
· в установленные контрактом сроки импортер оплачивает товары в форме банковского перевода, чека или векселя с платежом по предъявлению;
· после оплаты экспортер и импортер делают в своих книгах обратные записи.
5. Расчеты в форме аванса во внешнеторговом обороте применяются в следующих случаях: когда высоки риски неплатежа, при длительных сроках исполнения контракта, при поставках товаров стратегического назначения, дорогостоящих или дефицитных на мировых рынках товаров.
Авансовым называется платеж, произведенный импортером до отгрузки товаров, оказания услуг или даже до начала исполнения контракта. При этой форме импортер кредитует экспортера. Он может быть полным или частичным.
6. Валютный клиринг представляет собой взаимный зачет международных требований и обязательств, осуществляемый на основе межправительственных соглашений. Этими соглашениями определяются: система клиринговых счетов, объем клиринговых расчетов, валюта клиринга, предельно допустимое сальдо задолженности, способ регулирования сальдо клирингового счета, способ окончательного погашения сальдо по истечении срока межправительственного соглашения.
Виды клиринга: со свободно конвертируемым сальдо, с неконвертируемым сальдо, с ограниченно конвертируемым сальдо.
Если между странами заключено соглашение клирингового типа, экспортеры и импортеры обязаны осуществлять расчеты на его основе.