Здавалка
Главная | Обратная связь

Общий порядок реализации Программы выявления операций



Обозначения и сокращения

ДН – подразделение (работник) Дирекции Управления недвижимостью
Договор ГПХ - Договор гражданско-правового характера
Договор страхования - Договор страхования, сострахования и перестрахования (определение действительно только в рамках настоящего Порядка)
ИС - информационные системы, используемые в Обществе
МТД – Московская территориальная дирекция
ПБУ – подразделение, выполняющее функции по бухгалтерскому учету
ПВК – Правила внутреннего контроля
ПОД/ФТ – противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
ППО – подразделение правового обеспечения страхового бизнеса в ЦО и филиалах
ПСДС – подразделение, выполняющее функции по сопровождению договоров страхования
ПУУ – подразделение (работник), выполняющее функции по урегулированию убытков
ПЭ - перечень юридических и физических лиц, в отношении которых имеются полученные в установленном Федеральным законом порядке сведения об их участии в экстремистской и/или террористической деятельности
СДЛ - Специальное должностное лицо Общества (филиала)
Сообщение об операции - совокупность сведений об одной операции (сделке) с лицом, ФИО и дата рождения которого совпадают с ФИО и датой рождения лица из Перечня организаций и лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму (Приложение №4 к ПВК)
СЭД - электронное формализованное сообщение, формируемое на основании сведений об операции и в соответствии с положениями Инструкции №245
ФИО - фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица
ФСФМ – Федеральная служба по финансовому мониторингу РФ (федеральный орган исполнительной власти, принимающий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма)
Форма СПД – совокупность сведений об одной операции (сделке) с денежными средствами или иным имуществом в виде записи в форме 4-СПД (СЭД), сформированной в соответствии с требованиями Инструкции N 245
ЦО – Центральный офис Общества  

Общий порядок реализации Программы выявления операций

2.1. В целях выявления операций, подлежащих контролю, работниками используются следующие способы:

2.1.1. Аналитическая сверка информации сделки (договора) с критериями, установленными:

- для операций, подлежащих обязательному контролю – Приложением № 17 к ПВК, содержащим код операции, типовые примеры операций, возможных в деятельности Общества;

- для необычных операций и операций, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма – Перечнем критериев выявления и основных признаков необычных сделок (Приложение №15 к ПВК).

2.1.2. Автоматизированный контроль в информационных системах Общества:

- Для операций, в которых хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организаций или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организаций или лица.

- Для операций, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории),

- Для отдельных операций, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

- Для отдельных операций, соответствующих критериям и признакам необычных сделок.

2.2. Выявление операций, подлежащих контролю, осуществляется:

2.2.1. по сделкам (договорам) клиентов Общества, одной из сторон по которым является Общество (собственные операции Общества).

2.2.2. по сделкам (договорам) клиентов Общества, по которым Общество не является стороной по сделке и о которых работникам Общества стало известно в рамках взаимодействия с клиентами (операции клиентов), в частности по сделкам (договорам), предоставленным для подтверждения имущественных интересов клиентов в процессах заключения договоров страхования, урегулирования убытком и иных случаях.







©2015 arhivinfo.ru Все права принадлежат авторам размещенных материалов.