Особенности реализации Программы выявления операций в подразделении, осуществляющем урегулирование убытков
7.1. Работники подразделений урегулирования убытков участвуют в выявлении следующих операций, подлежащих контролю: 7.1.1. Код операции 7001 присваивается, если при вводе информации в системы учета убытков появляется сообщение о факте совпадения наименования юридического лица, фамилии, имени и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества физического лица и иной информации с информацией, содержащейся в ПЭ. 7.1.2. Код операции 6001 присваивается при совпадении признаков и критериев необычной сделки, указанных в Перечне критериев и признаков необычных сделок (Приложение №15 к ПВК). 7.1.3. Код операции 5001 присваивается при одновременном выполнении следующих условий: - страхователем по договору страхования является ломбард; - к выплатному делу в подтверждение имущественных интересов приложена копия договора залога ценностей; - согласно договору залога сумма заложенных ценностей равна или больше 600 тыс. руб. 7.1.4. Код операции 5003 присваивается при одновременном выполнении следующих условий: - имущественный интерес выгодоприобретателя (получателя) основан на договоре финансовой аренды (лизинга); - к выплатному делу в подтверждение имущественных интересов приложены копия договора финансовой аренды (лизинга) и копия акта приема-передачи имущества; - согласно договору стоимость предмета лизинга равна или более 600 тыс. руб. 7.1.5. Код операции 5005 присваивается при одновременном выполнении следующих условий: - по договору страхования застрахованы драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелирные изделия из них и лом таких изделий; - к выплатному делу в подтверждение имущественных интересов приложена копия договора скупки, купли-продажи драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий; - согласно договору сумма сделки по купле-продаже драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий равна или больше, чем 600 тыс. руб. 7.1.6. Код операции 8001 присваивается при одновременном выполнении следующих условий: - по договору застраховано недвижимое имущество; - к выплатному делу в подтверждение имущественных интересов приложена копия одного из договоров, указанных в Приложении №16 к ПВК, с копией соответствующего документа, подтверждающим переход права собственности; - согласно документам сумма сделки с недвижимым имуществом равна или более 3 млн. руб.; 7.2. Функции по выявлению операций, подлежащих контролю, осуществляются: - при получении любого документа в состав выплатного дела; - при внесении записи в системы учета страховых выплат. 7.3. Датой начала течения установленного срока для сообщения об операции, подлежащей контролю, является дата: - внесения записи об убытке в систему учета - получения любого документа в состав выплатного дела. 7.4. Работник подразделения урегулирования убытков принимают меры для выявления операций, подлежащих контролю, принимаются до их совершения - до осуществления выплаты любым способом (денежными средствами, зачетом по другим обязательствам и т.п.).
©2015 arhivinfo.ru Все права принадлежат авторам размещенных материалов.
|