Операции, соответствующие критериям (признакам) операций, подлежащих контролю

1. Сумма, на которую совершается операция, равна или превышает 600 тыс. руб., либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 тыс. руб., или превышает ее.

Код операции	Операция	Описание (пример)	Прилагаемые документы (копии)	Параметры сообщения об операции с денежными средствами или иным имуществом	Примечания
(собственная операция Общества)	Приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет.	Кассир получает денежные средства в наличной форме от клиента Общества -физического лица либо ИП в кассу в качестве оплаты за ценные бумаги, выпущенные Обществом.	- Приходный кассовый ордер. - Договор купли-продажи ценных бумаг -акт приема-передачи ценных бумаг.	Дата операции - дата получения в кассу денежных средств. Сумма операции - сумма полученных наличных денежных средств.	Под ценными бумагами понимается вексель, облигация, акция
(собственная операция Общества)	Внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме.	Кассир Общества получает денежные средства в наличной форме от клиента Общества - физического лица либо ИП в кассу в качестве взноса в уставной капитал Общества Клиент Общества - Физическое лицо либо ИП вносит наличные денежные средства на расчетный счет Общества через кассу кредитной организации	- Приходный кассовый ордер. - Устав (вносимые в него изменения).	Дата операции - дата получения в кассу денежных средств. Сумма операции - сумма полученных наличных денежных средств.
(собственная операция Общества)	Зачисление или перевод на счет денежных средств, в случае если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее регистрацию в государстве (на территории), включенном/включенной в Перечень ФАТФ, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории).	Общество переводит денежные средства клиенту, имеющему регистрацию в государстве (на территории), включенном/включенной в Перечень ФАТФ, либо на счет в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Общество получает денежные средства от клиента, имеющего регистрацию в государстве (на территории), включенном/включенной в Перечень ФАТФ, либо со счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории).	- Договор (контракт). - SWIFT (платежный документ).	Дата операции - дата зачисления на счет денежных средств. - дата списания со счета денежных средств Сумма операции - сумма перевода.
(собственная операция Общества)	Предоставление или получение кредита (займа), в случае если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), включенном/включенной в Перечень ФАТФ, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории).	Общество получает кредит (займ) от клиента, имеющего регистрацию в государстве (на территории), включенном/включенной в Перечень ФАТФ, либо со счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Общество передает/перечисляет денежные средства по договору займа клиенту, имеющему регистрацию в государстве (на территории), включенном/включенной в Перечень ФАТФ, либо на счет в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории).	- Договор (контракт). - SWIFT (платежный документ).	Дата операции - дата зачисления на счет, списания со счета денежных средств. Сумма операции - сумма перевода.
(собственная операция Общества)	Операции с ценными бумагами, в случае если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), ), включенном/включенной в Перечень ФАТФ, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории).	Общество получает денежные средства в качестве оплаты за ценные бумаги от клиента, имеющего регистрацию в государстве (на территории), включенном/включенной в Перечень ФАТФ, либо со счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Общество передает/перечисляет денежные средства в качестве оплаты за ценные бумаги клиенту, имеющему регистрацию в государстве (на территории), включенном/включенной в Перечень ФАТФ, либо на счет в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории).	- Договор (контракт). - SWIFT (платежный документ).	Дата операции - дата зачисления на счет денежных средств. Сумма операции - сумма перевода	Под ценными бумагами понимается вексель, облигация, акция
(собственная операция Общества)	Поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца.	Поступление на расчетный счет Общества денежных средств в иностранной валюте от юридического или физического лица, наименование/ФИО которого не указано в платежных инструкциях (указан номер счета, т.н. «номерной счет»)	- Договор (контракт). - SWIFT (платежный документ).	Дата операции - дата зачисления на счет денежных средств. Сумма операции - сумма перевода.
(собственная операция Общества)	Зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации.	Общество получает денежные средства в безналичной форме от клиента - юридического лица/ИП, с даты регистрации которого в качестве юридического лица/ИП прошло менее 3 месяцев. Общество переводит денежные в безналичной форме клиенту- юридическому лицу/ИП, с даты регистрации которого в качестве юридического лица/ИП прошло менее 3 месяцев.	- Платежное поручение. - Анкета-заявление клиента	Дата операции - дата зачисления на счет, списания со счета денежных средств. Сумма операции - сумма перевода.
(собственная операция Общества)	Зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его от открытия.	Общество переводит собственные денежные средства на счет, вновь открытый по договору банковского, депозитного счета (вклада), то есть расчетный (депозитный) счет, операции по которому ранее не проводились. Общество получает денежные средства от клиента на счет, вновь открытый по договору банковского счета.	- Платежное поручение. - Договор банковского счета (депозита) - Выписка по счету в первый «операционный день»	Дата операции - дата зачисления на счет денежных средств. Сумма операции - сумма перевода (депозита).
(операция клиента)	Помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард.	В процессе заключения (сопровождения) договора страхования, урегулирования убытков работник Общества получает от страхователя договор залога перечисленного имущества.	- Договор залога.	Дата операции - дата акта приема-передачи имущества, при отсутствии акта - дата договора. Сумма операции – стоимость предмета залога.
(собственная операция Общества)	Выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения	Общество получает от физического лица страховую премию в безналичной/наличной форме, в том числе в качестве взаимозачета, по договору страхования жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения. Общество выплачивает страховое возмещение, в том числе в качестве взаимозачета, страхователю - физическому лицу, по договору страхования жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения	-Платежное поручение -Приходный кассовый ордер -Расходный кассовый ордер	Дата операции - дата получения страховой премии, дата выплаты страхового возмещения - дата получения очередной страховой премии, дата очередной выплаты страхового возмещения (при накоплении) Сумма операции - разовая (общая) страховая премия, разовое (общее) страховое возмещение, - сумма страховых премий(выплат) (при накоплении)
(операции клиента)	Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга).	В процессе заключения (сопровождения) договора страхования, урегулирования убытков работник Общества получает от страхователя договор финансовой аренды (лизинга) и акт приема-передачи перечисленного имущества.	- Договор финансовой аренды - Акт приема-передачи имущества	Дата операции - дата акта приема передачи имуществаСумма операции - стоимость предмета лизинга (имущества).
(собственная операция Общества)	Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга).	Общество заключает договор финансовой аренды (лизинга) движимого имущества с контрагентом, являющимся клиентом Общества.	- Договор финансовой аренды (лизинга). - Акт приема-передачи имущества.	Дата операции - дата акта приема передачи имущества. Сумма операции - стоимость предмета лизинга (имущества).
(собственная операция Общества)	Переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента.	Общество получает денежные средства в безналичной форме от клиента через Почту России или со счета платежного агента (счет №40821) Общество переводит денежные средства в безналичной форме клиенту Общества через Почту России.	- Платежное поручение.	Дата операции - дата зачисления на счет, списания со счета денежных средств. Сумма операции - сумма перевода.
(операции клиента)	Скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.	В процессе заключения (сопровождения) договора страхования, урегулирования убытков работник Общества получает от страхователя договор скупки, купли-продажи перечисленного имущества.	- Договор купли-продажи.	Дата операции дата акта приема- передачи имущества, при отсутствии акта - дата договора. Сумма операции стоимость предмета договора.
(собственная операция Общества)	Скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.	Общество заключает договор купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий с клиентом Общества.	- Договор купли-продажи.	Дата операции дата акта приема- передачи имущества Сумма операции стоимость предмета договора.
(собственная операция Общества)	Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа.	Общество получает беспроцентный займ, возмездную материальную/ финансовую помощь в безналичной/наличной форме от юридического лица/ИП. Общество выдает/перечисляет денежные средства в наличной/безналичной форме физическому лицу, юридическому лицу/ИП, по договору беспроцентного займа, договору об оказании возмездной материальной/финансовой помощи.	- Расходный кассовый ордер. - Платежное поручение. - Договор займа.	Дата операции дата зачисления на счет, списания со счета, получения по кассе, выдачи из кассы денежных средств. Сумма операции сумма выданных (полученных) денежных средств.	Аналитический

2. Сумма, на которую совершается операция, равна или превышает 3 млн.руб., либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 млн.руб.,или превышает ее.

Код операции	Операция	Описание (пример)	Прилагаемые документы (копии)	Параметры сообщения об операции с денежными средствами или иным имуществом	Способ контроля
(операции клиента)	Сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество.	В процессе заключения (сопровождения) договора, урегулирования убытков работник Общества получает от страхователя один из договоров, перечисленных в Приложении № 19 к настоящим Правилам и сведения (свидетельство) о праве собственности на данное имущество	Соответствующий Договор, - Свидетельство о государственной регистрации сделки (при наличии).	Дата операции дата государственной регистрации права, при отсутствии свидетельства о государственной регистрации, - дата договора Сумма операции стоимость предмета договора.
(собственная операция Общества)	Сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество.	Общество заключает один из договоров, перечисленных в Приложении № 19 к настоящим Правилам.	Сответствующий Договор - Свидетельство о государственной регистрации сделки.	Дата операции - дата государственной регистрации права, при отсутствии свидетельства о государственной регистрации - дата договора, Сумма операции - стоимость предмета договора

3. Вне зависимости от суммы операции

Код операции	Операция	Описание (пример)	Прилагаемые документы (копии)	Параметры сообщения об операции с денежными средствами или иным имуществом	Способ контроля
(собственная операция Общества)	Операция с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.	В процессе заключения (сопровождения) договора страхования, урегулирования убытков, работник Общества получает информацию о совпадении данных физического или юридического лица, с лицом из Перечня лиц, причастных к террористам.	- Платежный документ. - Договор страхования (полис, анкета). - Иной договор. - Заявление на выплату страхового возмещения. - Заявление на досрочное прекращение договора.	Дата операции дата зачисления на счет, списания со счета, получения по кассе, выдачи из кассы денежных средств. Сумма операции сумма выданных (полученных) денежных средств.	Аналитический

4. Сумма, на которую совершается операция, равна или превышает 600 тыс. руб., либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 тыс. руб., или превышает ее, если в приложении №15 не указано иное.

Код операции	Операция	Описание (пример)	Прилагаемые документы (копии)	Параметры сообщения об операции с денежными средствами или иным имуществом	Способ контроля
(операции клиента/контрагента)	Операция с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых возникают подозрения, что она осуществляется в целях ОД/ФТ.	В процессе заключения (сопровождения) договора страхования, урегулирования убытков, при осуществлении иных операций, не связанных страховой деятельностью, работник Общества выявляет операцию(сделку) клиента, соответствующую критериям (признакам) необычной операции.	- Документ, на основании которого работником сделан вывод о соответствии сделки (операции) критериям/признакам необычной операции.	Дата операции Дата совершения операции, дата принятия решения об отнесении операции к необычной. Сумма операции сумма сделки/операции, признанной необычной.