Главная | Обратная связь

Задачи и функции Центральных банков. Денежно-кредитная политика Банка России.

Центральный банк (Банк России) является основным проводни­ком денежно-кредитной политики, направленной на стабилиза­цию денежного обращения.

Центральный банк - выполняет следующие основные функции:

1. эмиссионного центра

2. банк банков

3. банк правительства. Казначейство хранит свои свободные средства на текущих счетах в Центральном банке, которые оно использует для своих рас­ходов. Также Центральный банк управляет госу­дарственным долгом: покупает или продает государственные обязательства с це­лью воздействия на их курсы и доходность;

4. валютный центр

5. денежно-кредитное регулирование

6. выпуск государственных ценных бумаг.

Роль ЦБ РФ в экономике заключается:

• в защите и обеспечении устойчивость рубля;

• регулировании совокупной денежной массы в экономике;

• развитии и укреплении банковской системы;

• воздействии на активность коммерческих банков;

• установлении единых правил банковской деятельности;

• содействии бесперебойному функционированию системы рас­четов.

 

отличительные особенности ЦБ РФ:

• уставный капитал и иное имущество Банка России является фе­деральной собственностью;

• Банк России осуществляет свои расходы за счет собственных доходов;

• Банк не регистрируется в налоговых органах;

• Банк России является юридическим лицом;

• государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства;

• полномочия по владению, пользованию и распоряжению иму­ществом Банка России без его согласия не допускаются.

Задачи ЦБ РФ:

- разрабатывает и проводит денежно-кредитную политику;

- монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

- является кредитором последней инстанции для кредитных ор­ганизаций, организует систему их рефинансирования;

- устанавливает правила осуществления расчетов в России;

- устанавливает правила проведения банковских операций;

- осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы;

- осуществляет эффективное управление золотовалютными резер­вами;

- принимает решение о гос. регистрации кредитных организаций, вы­дает кредитным организациям лицензии на осуществление бан­ковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

- осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банков;

- регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями:

- осуществляет валютное регулирование и валютный контроль;

- определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юри­дическими и физическими лицами;

- устанавливает правила бухучета и отчетности для банковской системы РФ;

- проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ;

- выплачивает по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках.

Денежно-кредитная политика -это совокупность мероприятий в области денежного обращения и кредита, направленных на регулирование экономического роста; сдерживание инфляции; обеспечение занятости населения страны; выравнивание платежного баланса.

Денежно-кредитная политика, направленная на увеличение де­нежной массы в экономике, называется экспансионистской, на сокращение денежной массы — рестрикционной(контрактивной).

В соответствии с выбранной стратегией Банк России проводит следующие виды политики:денежную; учетную; депозитную; валютную.

Денежная политика - выпуск (эмиссия) денег и регулирование денежного обращения в стране.

Учетная политика ЦБ основана на переучете или покупке векселей, учтенных ранее коммерческими банками. Цен­тральный банк из валюты векселя удерживает дисконт, или учет­ный процент, изменение которого влияет на объем кредитования в стране. При его повышении проводится жесткая политика "до­рогих денег", при понижении — политика "дешевых денег".

Депозитная политика регулирует движение потоков денежных средств между коммерческими банками и Центральным банком, тем самым оказывая влияние на состояние резервов кредитных институтов.

При проведении экспансивной депозитной политики денеж­ные средства государственного сектора экономики, размещен­ные в Центральном банке, уменьшаются. Соответственно на эту величину возрастают резервы коммерческих банков. Однако при увеличении резервов возрастает кредитный потенциал коммерческих банков, что приводит к снижению процентных ставок и инфляции. При проведении рестрикционной (контрактивной) депозит­ной политики достигается обратный результат — уменьшение банковских резервов, сокращение кредитного потенциала, рост процентных ставок, снижение темпов инфляции.

Валютная политика: валютные ограничения, изменение пари­тетов (девальвация и ревальвация), регулирование степени кон­вертируемости валюты, режима валютного курса, дисконтная и девизная политика.

Центральный банк проводит также девизную политику:

• в целях повышения курса национальной валюты Центральный банк продает иностранную валюту;

• а для снижения — скупает иностранную валюту, в обмен на национальную.

Основными методами денежно-кредитной политики ЦБ РФ яв­ляются:

1. административные методы — к ним относятся прямые ограничения и лимиты, такие, как: квотирование отдельных видов активных и пассивных опе­раций; введение лимитов на выдачу ссуд разных категорий; ограничения на открытие различных филиалов и отделений; лимитирование процентных ставок, тарифов.

2. экономические методы — к ним относят использование мероприятий, не предполагающих установления прямых запретов, на­пример таких, как: налоговые меры; нормативные меры (отчисления в фонд регулирования кре­дитных ресурсов, коэффициенты ликвидности и достаточно­сти банковского капитала, а также другие виды отчислений).

Основными инструментами денежно-кредитной политики Бан­ка России являются: процентные ставки по операциям Банка России; нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке Рос­сии; операции на открытом рынке; рефинансирование кредитных организаций; валютные интервенции; установление ориентиров роста денежной массы; прямые количественные ограничения; эмиссия облигаций от своего имени.