 |
|
Незаконная банковская деятельность. 172
Банковская деятельность это один из видов предпринимательства, значит ее осуществление возможно только с соблюдением специальных правил о регистрации и лицензировании.
Банк — это кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять банковские операции.
Объективная сторона незаконной банковской деятельности выражается в трех формах: 1) осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации; 2) осуществление ее без лицензии в случаях, когда такое разрешение обязательно; 3) осуществление банковской деятельности с нарушением лицензионных требований и условий.
Решение о государственной регистрации кредитной организации принимается Банком России. Внесение в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о создании, реорганизации и ликвидации кредитных организаций, а также иных предусмотренных федеральными законами сведений осуществляется уполномоченным регистрирующим органом на основании решения Банка России о соответствующей государственной регистрации.
Осуществление банковских операций производится только на основании лицензий, выдаваемых Банком России, которые учитываются в реестре выданных лицензий на осуществление банковских операций. В ней указываются банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться.
Обязательным объективным признаком состава преступления является причинение крупного ущерба гражданам, организациям или государству либо извлечение дохода в крупном размере.
Объектом преступления являются общественные отношения в экономической сфере.
Субъективная сторона преступления характеризуется как прямым, так и косвенным умыслом.
Субъектом данного преступления является лицо, выполняющее управленческие функции в организации, осуществляющей незаконную банковскую деятельность.
Квалифицированный вид незаконная банковская деятельность совершенная:
а) совершенное организованной группой;
б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере.
33. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенного преступным путём (ст. 174, 1741)
УК РФ различает два вида легализации денежных средств или имущества, приобретенных преступным путем:
1) легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем (ст. 174 УК РФ);
2) легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления (ст. 174.1 УК РФ).
Объектом этих преступлений являются общественные отношения в экономической сфере.
Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем (ст. 174 УК РФ)
Предмет преступления – денежные средства или иное имущество, приобретенные другими лицами заведомо для виновного преступным путем.
Объективная сторона состоит в совершении финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, приобретенными преступным путем.
Под финансовыми операциями и другими сделками следует понимать действия с денежными средствами, ценными бумагами и иным имуществом, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав или обязанностей. К сделкам с имуществом или денежными средствами может относиться, например, дарение или наследование.
При этом ответственность наступает и в тех случаях, когда виновным лицом совершена лишь одна финансовая операция или одна сделка с приобретенными преступным путем денежными средствами или имуществом.
Субъективная сторона характеризуется прямым умыслом и целью придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом.
Субъектом преступления может быть любое физическое вменяемое лицо, достигшее 16 лет, за исключением лиц, которые сами приобрели денежные средства и иное имущество в результате совершения преступления.
Квалифицированный вид:
1) то же деяние, совершенное в крупном размере (6 млн.)
2) группой лиц по предварительному сговору;
3) лицом с использованием своего служебного положения
Особо квалифицированный вид
1) совершенные организованной группой
Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления (ст. 174.1 УК РФ)
В отличие от ст. 174 УК РФ здесь речь идет о том, что непосредственно сам субъект легализации совершает первичное преступление.
Предметом преступления являются денежные средства или иное имущество, приобретенные лицом в результате совершения им преступления. (За исключением невозвращение из-за границы средств в иностранной валюте, уклонение от уплаты таможенных платежей, уклонение от уплаты налогов (с физ. лиц и организаций, неисполнение обязанностей налогового агента, сокрытие денежных средств либо имущества организации или индивидуального предпринимателя, за счет которых должно производиться взыскание налогов и (или) сборов)
Объективная сторона заключается:
1) в совершении финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, приобретенными лицом в результате совершения им преступления;
2) в использовании указанных средств или иного имущества для осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности.
Субъективная сторона – прямой умысел.
Субъектом преступления является лицо 16 лет, которое само приобрело денежные средства или имущество преступным путем.
Квалифицированные виды, совершенные:
а) группой лиц по предварительному сговору;
б) лицом с использованием своего служебного положения
Особо квалифицированный вид – те же деяния, совершенные организованной группой