 |
|
Особенности реализации Программы выявления операций в подразделении, осуществляющем учет и оформление договоров страхования
6.1. Работники подразделений, в функции которых входит учет и оформление договоров страхования, участвуют в выявлении следующих операций, подлежащих контролю:
6.1.1. Код операции 7001 присваивается, если при вводе информации о договоре страхования в ИС появляется сообщение о факте совпадения наименования юридического лица, фамилии, имени и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества физического лица и иной информации с информацией, содержащейся в ПЭ.
6.1.2. Код операции 6001 присваивается при совпадении признаков и критериев необычной сделки, указанных в Перечне критериев и признаков необычных сделок (Приложение №15 к ПВК).
6.1.3. Код операции 5001 присваивается при одновременном выполнении следующих условий:
- страхователем по договору страхования является ломбард;
- к договору страхования в подтверждение имущественных интересов приложена копия договора залога ценностей,
- согласно договору залога сумма заложенных ценностей равна или больше 600 тыс. руб.
6.1.4. Код операции 5003 присваивается при одновременном выполнении следующих условий:
- по договору застраховано имущество, находящееся в лизинге (финансовой аренде);
- страхователем и/или выгодоприобретателем по договору страхования является лизинговая компания;
- к договору страхования в подтверждение имущественных интересов приложены копия договора финансовой аренды (лизинга) и копия акта приема-передачи имущества,
- согласно договору финансовой аренды (лизинга) стоимость предмета лизинга равна или более 600 тыс. руб.;
6.1.5. Код операции 5005 присваивается при одновременном выполнении следующих условий:
- по договору страхования застрахованы драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелирные изделия из них и лом таких изделий;
- к договору страхования в подтверждение имущественных интересов приложена копия договора скупки, купли-продажи драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
- согласно документам сумма сделки по скупке, купле-продаже драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий равна или больше, чем 600 тыс. руб.;
6.1.6. Код операции 8001 присваивается при одновременном выполнении следующих условий:
- по договору застраховано недвижимое имущество;
- к договору страхования в подтверждение имущественных интересов приложена копия одного из договоров, указанных в Приложении №16 к ПВК, с копией соответствующего документа, подтверждающего переход права собственности;
- согласно документам сумма сделки с недвижимым имуществом равна или более 3 млн. руб.;
6.2. Функции по выявлению операций, подлежащих контролю, осуществляются:
- при внесении информации о договоре страхования в ИС;
- при получении документов, связанных с договором страхования;
- при инициировании процедуры согласования сверхлимитных и нетиповых договоров страхования;
- при получении заявления о досрочном прекращении (расторжении) договора страхования.
6.3. Датой начала течения установленного срока для сообщения об операции, подлежащей контролю, является дата:.
- внесения информации о договоре страхования в ИС;
- получения документов, связанных с договором страхования;
- выявления сверхлимитного и нетипового договоров страхования;
- получения заявления о досрочном прекращении (расторжении) договора страхования.