 |
|
Стратегічний комітет
Склад Комітету формується з управлінського персоналу, провідних спеціалістів Банку (з урахуванням вимог щодо кваліфікації та бездоганної ділової репутації, встановлених чинним законодавством України).
Повноваження Комітету
Комітет уповноважений здійснювати контроль та координувати діяльність підрозділів Банку з усіх питань, пов’язаних із втіленням розробленої стратегії в конкретні плани діяльності Банку.
Рішення Комітету є остаточними і не потребують затвердження іншими органами управління Банку щодо:
визначення цілей та місії Банку, пріоритетних напрямків розвитку;
розробки та перегляду процедур та правил стратегічного планування, розробки нових/удосконалення існуючих стратегічних планів розвитку Банку;
моніторингу стратегічного плану та довгострокових задач Банку на предмет їх відповідності місії та цілям Банку, а також розподілу ресурсів Банку.
Комітет уповноважений затверджувати терміни розробки та прийняття рішень стосовно розглянутих пропозицій, здійснювати контроль за їх впровадженням.
Комітет координує свою діяльність з іншими колегіальними органами Банку. Пропозиції Комітету з питань, вирішення яких перебуває у компетенції інших колегіальних органів Банку, подаються їм на розгляд для прийняття відповідних рішень. Комітет має право отримувати від інших колегіальних органів Банку інформацію щодо прийнятих ними рішень за пропозиціями Комітету.
Відповідальність
Голова та члени Комітету несуть відповідальність за:
обґрунтованість прийнятих рішень;
забезпечення збереження банківської та комерційної таємниці, яка стала їм відома у зв’язку із здійсненням ними повноважень відповідно до цього Положення.
Секретар Комітету несе відповідальність за своєчасну підготовку засідань, матеріалів, які готуються за результатами проведених засідань, якість їх оформлення та збереження відповідно до вимог нормативних документів Національного банку України.
Члени Комітету та керівники структурних підрозділів, які готують відповідні матеріали для розгляду на засіданні Комітету несуть відповідальність за їх достовірність, об’єктивність, якість оформлення та своєчасність подання.
Керівники структурних підрозділів, які контролюють виконання рішень (доручень) та, які виконують рішення (доручення) Комітету несуть відповідальність за невиконання або неналежне виконання рішень (доручень) Комітету.
Кредитний комітет
Мета діяльності та основні функції Комітету
Метою діяльності Комітету є забезпечення сприятливих фінансових умов захисту інтересів вкладників та інших кредиторів, а також застосування додаткових заходів щодо управління ризиками.
Комітет оцінює якість активів Банку та готує пропозиції щодо формування резервів на покриття можливих збитків від їх знецінення.
Комітет уповноважений:
- розглядати питання організації кредитування;
- затверджувати ліміти на проведення міжбанківських операцій;
- проводити моніторинг кредитів;
- приймати рішення про надання кредитів, розміщення депозитів, надання гарантій, авалювання векселів та їх основні умови (сума, термін, розмір процентів);
- приймати рішення щодо забезпечення кредитів та оцінки застави;
- приймати рішення про відстрочку погашення кредитів та зміну умов наданих кредитів;
- контролювати процедури стягнення боргів;
- контролювати стан пролонгованих кредитів;
- приймати рішення про відкриття акредитивів без грошового покриття;
- спільно з Правлінням ПАТ “УПБ” розглядати та затверджувати розрахунки спеціальних резервів за активними операціями;
- спільно з Правлінням Банку приймати рішення про надання кредитів у випадку, коли сума всіх вимог Банку та позабалансових зобов’язань до одного контрагента / позичальника або групи пов’язаних контрагентів / позичальників становить 10 відсотків і більше регулятивного капіталу Банку;
- приймати рішення щодо реструктуризації кредитів та затвердження порядку погашення заборгованості за проблемними кредитами.
Комітет розглядає і готує пропозиції на розгляд Правління Банку з ключових питань діяльності Банку в межах своєї компетенції:
- доцільність впровадження нових видів кредитування;
- доцільність впровадження нових форм обслуговування населення;
- формування ресурсної бази Банку;
- списання безнадійної кредитної заборгованості.
Права Комітету
Комітет має право:
- робити запити, вимагати пояснень від структурних підрозділів з питань, пов'язаних із здійсненням кредитних операцій;
- вимагати від структурних підрозділів Банку виконання прийнятих ним рішень у встановлені строки;
- залучати до участі в засіданні осіб, участь яких є доцільною у зв’язку з розглядом питань порядку денного.
Члени Кредитного комітету зобов’язані брати активну участь у розгляді питань, які виносяться на обговорення Кредитного комітету.
Права та обов’язки Голови, членів та секретаря Комітету
Голова Комітету в межах його компетенції має право:
- подавати Голові Правління пропозиції щодо кандидатури заступника Голови Комітету та його кількісного і персонального складу;
- скликати позачергові засідання Комітету;
- виключити з порядку денного засідання Комітету питання, які підготовлені несвоєчасно або неякісно, та в інших випадках;
- давати доручення керівникам структурних підрозділів Банку;
- підписувати рішення, пропозиції, рекомендації та доручення Комітету;
- запрошувати на засідання Комітету, в разі потреби, членів Правління Банку та інших працівників Банку;
- отримувати статистичну й аналітичну інформацію;
- призначати секретаря Комітету.
Голова Комітету зобов’язаний:
- своєчасно проводити засідання Комітету;
- інформувати Голову Правління Банку щодо прийнятих Комітетом рішень з питань, які належать до компетенції Комітету;
- забезпечувати контроль за виконанням прийнятих Комітетом рішень;
- організовувати роботу з дотримання належного режиму таємності щодо прийнятих Комітетом рішень.
Члени Комітету зобов'язані:
- брати участь у роботі Комітету;
- готувати матеріали для розгляду на засіданні Комітету;
- виконувати доручення та рішення, прийняті Комітетом.
Члени Комітету мають право:
- вносити пропозиції щодо розгляду відповідних питань на його засіданні;
- брати участь в обговоренні рекомендацій, висновків, прийнятті рішень;
- викласти свою окрему думку в разі незгоди з рішенням, пропозицією чи рекомендацією Комітету.
Обов’язки секретаря Комітету:
- розробляти проект плану проведення засідань Комітету за пропозиціями Голови, членів Комітету;
- за вказівками Голови забезпечувати скликання засідань Комітету;
- вести і зберігати та реєструвати протоколи засідань Комітету;
- оформляти рішення Комітету, протоколи засідань та витяги з них, подавати їх на підписання Голові (заступнику) Комітету, тиражувати та розсилати;
- здійснювати облік та подавати звіт про проведену роботу;
- вести відповідну документацію та забезпечувати її збереження.
Відповідальність
Голова, заступник та члени Комітету несуть відповідальність за:
- обґрунтованість прийнятих рішень;
- забезпечення збереження банківської та комерційної таємниці, яка стала їм відома у зв’язку із здійсненням ними повноважень відповідно до цього Положення.
Секретар Комітету несе відповідальність за своєчасну підготовку засідань, матеріалів, які готуються за результатами проведених засідань, якість їх оформлення та збереження згідно з вимогами, встановленими нормативно-правовими актами Національного банку України.
Керівники структурних підрозділів Банку та члени Комітету, які готують відповідні матеріали для розгляду на засіданні Комітету, контролюють виконання рішень (доручень), несуть відповідальність за їх достовірність, об’єктивність, якість оформлення та своєчасність подання.
Керівники структурних підрозділів Банку, які виконують рішення (доручення) Комітету, несуть відповідальність за невиконання чи неналежне виконання рішень (доручень) Комітету.
Склад Комітету затверджується Правлінням Банку в кількості не менше 5 чоловік безстроково. До складу Комітету входять: Голова, заступник, секретар і члени Комітету, які обираються з числа Голови Правління, його заступників, членів Правління, керівників основних структурних підрозділів Банку (кредитного, безпеки, юридичного, ризиків та інші). Кредитний комітет очолює Голова Кредитного комітету. У випадку неможливості виконання Головою Кредитного комітету своїх обов’язків його обов’язки виконує заступник Голови Кредитного комітету. У разі одночасної відсутності Голови Кредитного комітету та його заступника Правління Банку приймає рішення щодо покладання тимчасового виконання їх обов’язків на одного із членів Комітету. Зміни у складі Кредитного комітету затверджуються Правлінням Банку.